Newsletter Private Banking - Febrero 2024

Newsletter

Le mantenemos informado en temas de economía, finanzas y nuestra oferta de valor.

De parte del equipo de Private Banking de BAC, reciba un cordial saludo. Esperamos que este 2024 sea un año muy provechoso a cada uno de ustedes.

Es un gusto llegar hasta usted con el primer Newsletter del año. Esta iniciativa es parte de nuestros esfuerzos por poner a su disposición información valiosa y mantenerlo informado sobre soluciones financieras de interés y tendencias del mercado, entre otras noticias relevantes.

En esta primera edición del 2024 tenemos mucho que compartirle. Uno de los temas tiene que ver con una serie de estrategias que le permitirán diversificar su portafolio.

Además, le presentamos una alternativa para proteger su patrimonio por medio de un fideicomiso de planificación patrimonial.

Pensando en futuro le invitamos a trazar una estrategia de inversión que le permita ahorrar y obtener rendimientos para una jubilación tranquila en términos financieros. Por ello, ponemos a su disposición asesores expertos en fondos de pensión que, en conjunto con su asesor patrimonial, le permitirán diseñar planes estratégicos.

También le compartimos información valiosa sobre las regulaciones en cuanto al uso del PIN en tarjetas de crédito y débito, para que conozca cómo gestionarlos y en qué casos se debe utilizar.

Finalmente, cerramos nuestro editorial contándole de una noticia muy positiva, alineada a nuestro propósito de llevar progreso a las comunidades donde operamos. Recientemente, estuvimos en Huacas, Guanacaste, donde inauguramos un proyecto comercial que busca generar más fuentes de empleo y promover el emprendimiento en esta comunidad. Este proyecto, fue posible gracias el programa Comunidades BAC, una alianza público-privada que trabaja de la mano con las asociaciones de desarrollo de las comunidades.

Me despido por ahora, deseándole un primer trimestre muy productivo para usted y su empresa y reiterándole en este nuevo año nuestro compromiso y apoyo en todos los proyectos que emprenda.

Invierta en renta fija internacional junto a nosotros

Una de las claves al comenzar a invertir es definir un plan de inversión, y conformar oportunamente una cartera de instrumentos acorde con los objetivos y perfil de riesgo de cada inversionista.

Parte de este proceso involucra comprender en qué se está invirtiendo, los diferentes activos disponibles en el mercado, los riesgos, su comportamiento y factores que influyen en su desempeño.

Uno de los activos más relevantes y comunes dentro del mundo de las inversiones es la renta fija, principalmente los bonos.

Estas inversiones tienden a tener exposiciones a diferentes factores de riesgo, como por ejemplo: inflación, riesgo de crédito, liquidez, moneda, entre otros.

Conocer estos componentes y cómo se relacionan es de gran relevancia en el momento de tomar decisiones de inversión. Adicionalmente, brindan un mejor panorama de cómo una cartera podría verse influenciada por diferentes eventos que suceden en los mercados, cómo encaja la renta fija dentro de los portafolios globales y la necesidad de buscar una diversificación apropiada.

Para profundizar en este tema de clic en los siguiente enlaces:

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Evite que su patrimonio vaya a un proceso sucesorio

Sabía que…

Todo patrimonio que no fue protegido en vida o donde se utilizó un testamento para la distribución de los bienes, debe pasar por un proceso sucesorio notarial o judicial, en ambos casos los periodos de resolución pueden ser inciertos y conllevan altos costos notariales.

Ante esta situación, en Costa Rica existe otra herramienta financiera que permite la distribución de los bienes de forma inmediata y con costos menores, hablamos del fideicomiso. En BAC ofrecemos el fideicomiso de planificación patrimonial, con el que por medio de un contrato privado usted puede planificar el destino que tendrá su legado familiar en el futuro, traspasando a un fiduciario la propiedad de bienes o derechos para que este lo administre, y en caso de fallecimiento lo entregue a las personas designadas como beneficiarios.

Conozca qué sucede con su patrimonio

Sin Testamento Proceso sucesorio

Judicial

Altos honorarios sobre patrimonio

Incierto

Testamento

Constitución

Notarial

Altos honorarios sobre patrimonio

Mínimo 3 meses

Fideicomiso

Contrato ( una única vez)

Fee de administración

Ejecución inmediata

Costos notariales pueden rondar 5% - 12,5% del valor del patrimonio.

En Private Banking le ayudamos a elaborar su plan para el retiro

En Private Banking de BAC sabemos que para vivir una jubilación sin preocupaciones económicas es importante definir una estrategia de inversión que permita ahorrar y obtener rendimientos adecuados al momento del retiro.

Por eso  nos complace informarle que hemos incorporado asesores expertos en fondos de pensión que le permitirán, con apoyo a su asesor patrimonial, diseñar planes estratégicos personalizados e ideales para preservar su legado y el de su familia.

La asesoría en equipo de nuestros gestores de patrimonios y asesores de pensiones le permitirán elaborar una estrategia para la gestión integral de su patrimonio.

Le invitamos a contactar a su ejecutivo de Private Banking, para coordinar una sesión y conocer a profundidad los beneficios y planificación de su pensión.

Conozca sobre la regulación del   PIN para compras con tarjetas

A partir de enero del 2024 los comercios que exigen a todos los clientes de tarjetas de crédito o de débito el PIN para realizar transacciones superiores a los ¢50.000 o su equivalente en moneda extranjera. Esto por directriz del Banco Central de Costa Rica (BCCR).

A continuación, le detallamos algunos aspectos a tener en cuenta:

El PIN de su tarjeta, que tiene cuatro dígitos, es el mismo que se utiliza para retirar dinero en los cajeros automáticos.

El PIN no es temporal; solo se deberá personalizar  la primera vez que se utilice en el cajero automático. En caso de utilizarse solo para compras, este no vencerá.

En caso de digitar 3 veces el PIN de forma incorrecta en el datáfono la tarjeta se bloqueará.

Al utilizar la billetera digital en su celular o reloj inteligente para hacer sus compras en comercios no necesitará el PIN, ya que antes de hacer la compra se valida el método de seguridad del dispositivo a utilizar.

Puede solicitar su PIN para sus tarjetas titulares o adicionales en línea desde Banca Móvil o Banca en Línea.

Viva una experiencia y cultura diferente en

Incluye:

Recorrido en autocar con guía en español y portugués, seguro básico de viaje y desayuno tipo bu et.

Traslado de llegada

Excursión: Toledo a Madrid.

Barco: por el río Guadalquivir en Sevilla.

Visita panorámica en: Madrid, Sevilla, Poblet y Barcelona.

Traslado nocturno: Plaza Mayor en Madrid y Maremágnum en Barcelona.

Entradas: Visita y entrada al Palacio de la Alhambra y Jardines del Generalife en Granada sólo opción con entrada Alhambra incluida, Monasterio de Poblet.

Tren alta velocidad: Sevilla- Zaragoza.

2 almuerzos o cenas Incluidos en Granada, Sevilla

Correo: viajespremiumbac@terranova.co.cr

Viva una experiencia y cultura diferente en Semana Santa

Incluye:

Boletos aéreos en vuelo directo

1 pieza de equipaje documentado

4 noches de alojamiento en el hotel

Viva Clarion Suites

Desayunos diarios

Traslados de llegada y salida

Tours detallados en servicio compartido

Guía durante el viaje

Impuestos

Seguro de viaje

Correo: viajespremiumbac@terranova.co.cr

Nuevo desarrollo comercial impulsará economía y turismo en Huacas de guanacaste

La comunidad de Huacas, en Guanacaste, cuenta ahora con un nuevo local comercial y un kiosko de venta de comidas, con los cuales se busca generar más fuentes de trabajo y desarrollo, a través del comercio que se espera que generen dichas infraestructuras.

Esta construcción fue posible gracias al programa Comunidades BAC, mediante el cual se trabajó de la mano con la Asociación de Desarrollo Integral de Huacas desde el año 2021.

“El propósito de BAC es llevar prosperidad a las comunidades donde servimos, por lo cual nos llena de satisfacción saber que, con este proyecto productivo, abanderado por Comunidades BAC, se beneficiarán vecinos y vecinas de Huacas, los centros educativos cercanos, agentes de ruta y el turismo que visite la zona, quienes podrán encontrar comida a precios accesibles”, explicó Laura Moreno, vicepresidenta de Relaciones Corporativas de BAC.

Así mismo, con este proyecto, los vecinos de la comunidad tendrán un nuevo punto de encuentro y acceso a productos y servicios nuevos, mientras que las personas emprendedoras podrán arrendar locales de este proyecto comunal a un precio accesible.

En la realización de la obra, Comunidades BAC invirtió más de 32 millones que se complementaron con los aportes propios de la Asociación de Desarrollo Integral de Huacas.

Estamos a su disposición

Nos puede contactar por los siguientes medios:

privatebanking@baccredomatic.cr

8742-9595

Ejecutivo de negocio